퇴직연금(DC 전환) + 연금저축펀드 에서
K-SPY (KODEX 미국S&P500TR) 25%
K-QQQ (KODEX 미국나스닥100TR) 25%
ARIRANG 선진국MSCI(합성 H) 10%
ARIRANG 신흥국MSCI(합성 H) 10%
TIGER 골드선물(H) 10%
ACE 미국30년국채액티브(H) 20%
라는 개짬뽕 포트폴리오를 2021년 10월부터 운용해서
총 수익률 16.6% (배당제외) 연 평균 수익률 5.65% 라는 처참한 성적을 기록 중입니다.
그러다가 아래 사항들을 깨달았습니다.
1. 제가 하고 있는 짓이 자산배분이 아니라는 점
ㅇ SPY - QQQ 의 상관계수가 높음
ㅇ SPY - 선진국 - 신흥국 상관계수가 높음
2. SCHD를 단순히 '배당만 많이 주고, 주가상승은 제한된다'라고 오해했던 점
ㅇ Total Return으로 보았을때 SPY와 비등하며, 변동성은 더 낮음
ㅇ 배당이 '성장' 하므로 은퇴 후 현금흐름이 더 좋음
그래서 월말에 K-SCHD 80% + K-QQQ 20% 로 리밸런싱하려고 합니다.
* 퇴직연금 DC의 안전자산 30% 룰은 ACE 미국30년국채액티브(H)로 유지
이런 저에게 태클과 믿음을 모두 주시면 감사하겠습니다.
13개의 댓글
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에쎈피와나스닥
깨달은 사항이 저랑 비슷하네요 저도 비슷하게 움직이는 애들은 쳐내는중
파이어족은불타오르는발
슈드가 하락장에서 은근 잘버팀
2022 장에서 나름 선방해준 고마운 친구임
년차대출갚는중
Spy qqq같이모으면 별로임?
사겨가아니라사귀어입니다
종목수 기준으로 QQQ의 85%를 SPY가 가지고 있음
시총 기준으로는 46%가 겹침
출처 : https://www.etfrc.com/funds/overlap.php
년차대출갚는중
차트보고와도 거의 비슷하게 움직이네 선생님말대로 k슨피랑 k-schd 모아가는기 좋겠넹 ㄱㅅ
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irp연금계좌로 살수있어요?
사겨가아니라사귀어입니다
K-SCHD 살 예정입니다
운용사 : SOL, ACE, TIGER
ETF 명칭 : 미국배당다우존스
락크준
전 미 장기채권이랑 금도 담아봤어요. 자산 분배 하랴먄 여기서 리츠랑 배당주랑 현금도 보유해야하는데 요즘 달라가 너무 비싸서 지금 사면 확정 손실 아닌가 싶기도 하고.. 리츠는 멀 사라는건지 감도 안잡히고.. 배당주나 좀 알아볼까
사겨가아니라사귀어입니다
검증 잘 된 60/40 이나 올웨더도 좋은 포트폴리오죠.
근데 은퇴시점에 하필 하락장이 왔고 + 생활비를 위해 하락한 자산을 팔 생각하니까 갑갑하더라구요
물론 은퇴시점 N년 전부터 조금씩 팔아서 현금비중 높여놓는 대안도 있습니다.
락크준
공부 열심히 해야겠습니다. 미국 금리는 언제 내릴지는 모르지만 내릴게 기정사실이니깐 채권 비중을 좀 높혀놓을까 고민하고 있습니다
사겨가아니라사귀어입니다
저도 그 빅찬스 놓치기 싫어서
퇴직연금DC 안전자산 30%는 미장기채로 꽉채우려고 합니다 ㅋㅋ
닥쳐스트레인지
나두 초반엔 비슷하게 투자 했는데 결국 수익율을 올린건 M7중 5개의 개별주였음. 21년부터 우량주나 M7에 투자하고 공부 했으면 수익율이 100%는 넘었을듯. SCHD를 하는건 포트에 일부로 넣어야지 수익율을 올리는데 큰 도움은 안될듯. 주도주 1주라도 사보며 장기적으로 연습하는게 좋을듯.
사겨가아니라사귀어입니다
중단기 흐름 타는 거면 공부하면서 주도주 타는게 정답인데
이건 변동성을 줄이고, 시장은 어느정도 따라가며, 노후 현금흐름을 만드는 용도라
목적이 다른 것 같습니다 형님