https://n.news.naver.com/mnews/article/008/0004571102?sid=101

 국내 비트코인 가격이 치솟자 '비트코인 환치기'로 의심되는 해외 송금 사례가 갑자기 늘었다. 지난 2018년 비트코인 열풍 당시 국내와 해외의 비트코인 가격 차이를 이용한 차익 거래, 불법 외화 송금 사례와 판박이다.

11일 은행권에 따르면 최근 1주일 사이 시중은행 지점들마다 해외송금 서비스를 이용하려는 중국인들이 몰려들고 있다. 이들은 공통적으로 개인별 연 최대 해외송금 한도인 5만달러(약 5605만원) 이내 금액을 중국으로 송금해달라고 요청하고 있다. 

 이런 일은 외국인 고객이 거의 찾지 않던 곳들에서도 공통적으로 일어나고 있다. 외국인이 드물게 방문하는 한 은행 지점 직원은 "최근 몇 년 사이 하루 5~6명의 중국인들이 약속이나 한 듯 5만달러 이내에서 자국으로 송금을 해달라고 찾아오는 경우는 처음 본다"며 "환치기 말고는 딱히 설명하기가 어려워 보인다"고 말했다.

 중국인에 의한 '비트코인 환치기' 구조는 이렇다. 중국에서 위안화로 비트코인을 구매하고 해당 비트코인을 빗썸·업비트 등 국내 거래소로 전송한다. 이때 소액의 전송 수수료만을 부담한 후 국내에서 비트코인을 비싸게 팔아치운 다음 투자원금(중국 현지)과 차익(한국)을 중국에 보낸다. 국내에서 거래되는 비트코인 가격은 해외에 비해 15% 가량 비싸다. 소위 말하는 '김치 프리미엄'이다.

은행 내 '환치기 주의보'에도 불구하고 이를 억제하는 데는 한계가 있다. 본행 차원의 주의 공지가 제대로 공유되지 않은 경우가 있고, '자금 증빙'도 창구 직원 개인의 판단에 맡겨야 하기 때문이다.

또 다른 은행 외환 관련 임원은 "최근 부쩍 환치기 의심 송금 사례 보고와 함께 불법 거래에 은행원이 이용당했을 때 어디까지 책임을 져야 하는지 말이 많은 건 사실"이라며 "자금 출처를 은행이 확인할 권한이 없는 상태에서 이를 적발하는 게 현실적으로 어렵다"고 말했다.

마지막 댓글은 뭘 잘못이해하신 것 같은데